Британского юриста, который не разобрался с сутью проводимых операций, отстранили от деятельности

Юриста в Великобритании, который не разобрался в сложных финансовых операциях, потенциально связанных с мексиканскими наркокартелями, отстранили от практики на 15 месяцев.

Управление по регулированию деятельности юристов отказалось от обвинений и признало, что Стивен Дэвид Кинч «искренне, но вместе с тем ошибочно и неосмотрительно считал, что действует правильно».

Кинч, в свою очередь, признал, что не выполнил обязательства, имеющие отношение к предотвращению отмывания денег, позволил использовать счет компании для осуществления банковских операций и не справился с задачей. Соответственно, он неправомерно действовал в сомнительных схемах, которые могут иметь отношение к отмыванию денег.

В согласованном сторонами документе, где изложены факты и предложены меры наказания, говорится об отстранении юриста от практики на один год. Однако Дисциплинарная коллегия юристов посчитала, что, учитывая «серьезность нарушений», Кинча следует отстранить от практики на два года.

В заявлении коллегии говорится: «Ответчик признал, что действовал недобросовестно и безрассудно и проявил некомпетентность, и, чтобы отстоять авторитетность профессии, следует выбрать более строгие ограничительные меры».

Учитывая, что лицензия Кинча приостановлена с ноября 2019 года, когда Управление по регулированию деятельности юристов начало проверку в его фирме SDK Law в Западном Суссексе, было принято решение, что оптимальный срок отстранения – 15 месяцев с даты слушания.

Кинч начал работать в 1989 году и с тех пор вел дела двух компаний с одинаковыми директорами.

В целом схема выглядела так – деньги инвесторов отправлялись за границу для покупки банковских гарантий, которые должны были монетизироваться. Далее деньги передавались трейдерам на условиях займа, а те возвращали прибыль клиентам.

Юрист заключил договор о совместной деятельности с одной из компаний и действовал в качестве администратора – получал, собирал и переводил средства, предоставлял свой банковский счет кредиторам и инвесторам для хранения денег. Он отвечал за полную документальную проверку деятельности и соблюдение законодательных требований.

По словам управления, объяснения Кинча, данные следователю-криминалисту, указывали на то, что он не понимал суть операций.

«Он не понимал роль сторон, задействованных в сделках, а характер проводимых операций выходил за рамки его компетенции. В сделках были задействованы юристы и компании из других юрисдикций, в обороте находилось большое количество документов с запутанной и бессмысленной терминологией.

Тем не менее, ответчик подтвердил, что, по его мнению, у него был опыт и знания для осуществления подобной деятельности.

В его обязанности входила комплексная юридическая экспертиза. Вместе с тем, он не принимал участия в составлении юридических документов, подтверждающих сделки, и не давал никаких рекомендаций относительно содержания данных документов».

По словам Управления, это должно было вызвать у него подозрения, как и другие тревожные сигналы, указывающие на сомнительность инвестиций, например, движение крупных сумм денег, высокая доходность – гарантированная 1000% прибыль в течение 45 дней, защищенность инвесторов, включая тот факт, что инвестиции хранятся на счету юридической фирмы.

Были также и другие сигналы, указывающие на возможное отмывание денег, например, займы от физических лиц, использование многочисленных или иностранных банковских счетов, сделки вне компетенции фирмы (фирма SDK специализировалась на семейном праве, судебных разбирательствах, арендном праве и коммерческой недвижимости). Кроме того, у одного из клиентов было совместное предприятие, которое оказывало инвестиционные услуги компании, зарегистрированной в штате Синалоа, Мексика, «где, как известно, действуют наркокартели и осуществляется незаконный оборот наркотиков».

Кинч признался, что осознавал «возможность правонарушений», но был удовлетворен тем, что клиенты, если не люди и компании, которые перечисляли деньги, «действовали законно».

В процессе работы над четырьмя делами Кинч получил на клиентский счет SDK 1,1 млн и 115 тыс фунтов, которые потом перевел различным организациям для инвестирования или оплаты комиссионных и расходов. На тот момент прибыль составила 12 тыс фунтов.

Кинч признался, что его проверки средств на предмет отмывания денег были недостаточно добросовестными. И он либо совсем не проверял, либо неудовлетворительно проверял источники средств третьих лиц, поскольку деньги заходили от клиентов.

Более того, он позволил инвесторам и кредиторам использовать клиентский счет фирмы до перевода средств третьим лицам даже без юридической сделки или связанной с ней юридической работы.

По заявлениям Управления по регулированию деятельности юристов, такие действия были недопустимы, особенно если учесть, что средства отправлялись в США, где Кинч не мог их контролировать.

Кинч сказал, что действовал из материальных соображений – он заложил дом матери, чтобы заплатить юристу в деле о разводе, и также хотел оплатить высшее образование дочери.

Представители Управления отметили, что Кинч не получил никакой прямой выгоды, однако «финансовая выгода была, хоть и относилась к членам его семьи».

По истечении 15 месяцев он не сможет практиковать как юрист, партнер или член LLP, как ответственный сотрудник по правовым или финансовым вопросам, не сможет хранить или получать деньги от клиентов, не будет иметь право подписи по клиентским счетам в течение трех лет.