Платежные системы

Платежная система, это компания, занимающаяся денежными переводами в банковской системе.

Такие компании имеют обычно лицензии Electronic Money Institution (EMI). Не работают с наличными и ведут дистанционную работу с клиентами.

Платежная система не может существовать без банков – корреспондентов, через которые проводятся расчеты в пользу клиентов. Крупные платежные системы обзаводятся банковскими лицензиями. Например, Revolut подал заявку на банковскую лицензию в США.

Большинство платежных систем зарегистрировано в Великобритании и Литве.

Стандартно европейские платежные системы работают с евро, реже с долларом США, британским фунтом и другими валютами.

Платежи могу идти через SEPA, SWIFT и TARGET2.

Обычно европейские платежные системы присваивают клиенту номер счета в формате IBAN.

Реквизиты счета клиента в платежной системе могут быть прямыми, где получатель – клиент. Или непрямыми, где получатель – платежная система, а данные клиента указываются в назначении платежа. Возможные еще более непрямые детали счета, где нужно указывать кроме банка, еще банк бенефициара.

Некоторые платежные системы выпускают платежные карты.

Часто платежные институты предлагают своим клиентам и процессинг кредитных карт.

Возможно и обслуживание высоко рискованных клиентов.

Платежная система может не возражать, если клиент работает с электронным валютами и криптовалютами.

Вклады в европейских платежных системах не застрахованы на 100 000 евро, как в банках.

Для открытия счета нет необходимости встречаться с сотрудником платежной компании, можно провести верификацию через мобильное приложение. Документы в оригиналы слать не нужно, достаточно сканированных копий.

Требования постоянно растут, при рассмотрении документов на открытие счета могут запросить и последний финансовый отчет, и подтверждение присутствия в стране регистрации клиента.
Есть вероятность открытия счета на классический офшор, типа Панамы или Сейшел.

Наша компания Записки об Офшорах может помочь сделать выбор платежной системы и подать документы на открытие.