Платежные системы

Платежная система, это компания, занимающаяся денежными переводами в банковской системе.

Такие компании имеют обычно лицензии Electronic Money Institution (EMI). Не работают с наличными и ведут дистанционную работу с клиентами.

Платежная система не может существовать без банков – корреспондентов, через которые проводятся расчеты в пользу клиентов. Крупные платежные системы обзаводятся банковскими лицензиями. Например, Revolut подал заявку на банковскую лицензию в США.

Большинство платежных систем зарегистрировано в Великобритании и Литве.

Стандартно европейские платежные системы работают с евро, реже с долларом США, британским фунтом и другими валютами.

PaySera

Платежи могу идти через SEPA, SWIFT и TARGET2.

Обычно европейские платежные системы присваивают клиенту номер счета в формате IBAN.

Реквизиты счета клиента в платежной системе могут быть прямыми, где получатель – клиент. Или непрямыми, где получатель – платежная система, а данные клиента указываются в назначении платежа. Возможные еще более непрямые детали счета, где нужно указывать кроме банка, еще банк бенефициара.

Некоторые платежные системы выпускают платежные карты.

Часто платежные институты предлагают своим клиентам и процессинг кредитных карт.

Возможно и обслуживание высоко рискованных клиентов.

Платежная система может не возражать, если клиент работает с электронным валютами и криптовалютами.

Вклады в европейских платежных системах не застрахованы на 100 000 евро, как в банках.

Для открытия счета нет необходимости встречаться с сотрудником платежной компании, можно провести верификацию через мобильное приложение. Документы в оригиналы слать не нужно, достаточно сканированных копий.

Требования постоянно растут, при рассмотрении документов на открытие счета могут запросить и последний финансовый отчет, и подтверждение присутствия в стране регистрации клиента.
Есть вероятность открытия счета на классический офшор, типа Панамы или Сейшел.

Наша компания Записки об Офшорах может помочь сделать выбор платежной системы и подать документы на открытие.

Комментарии (60 ) на "Платежные системы"

  1. Руслан:

    Добрый вечер, а возможно ли открыть на британское LP счет в платежной системе TransferWise? При этом, с номинальными партнерами.

  2. BobbyBoy:

    Bilderlings — шарашкина контора. Не рекомендую

  3. Для торговли с Китаем — https://www.ibsettle.com

  4. Платежные системы в Гонконге
    https://www.neatcommerce.com
    https://statrys.com

  5. Не дешевый платежный сервис. В Договоре об Обслуживании появился вот такой пункт: A section discussing the non-compliance fee, equal to €50,000, has been included. Скромно и со вкусом!

  6. https://dynapay.co.uk — открывает счета и в USD.

  7. Прямой и не прямой SWIFT — https://hawex.io

  8. Goga:

    Всем привет! Есть ли платёжная система, которая присваивает немецкий IBAN?

  9. Fin:

    Привет всем, какие платежки работают с оффшорами и оффшорными счетами? интересует именно с экварингом.

  10. Nataly:

    Добрый день. Подскажите пожалуйста платежную систему через которую можно отправить деньги на расчетный счет в Беларусь.

Отправить комментарий