Платежные системы
Платежная система, это компания, занимающаяся денежными переводами в банковской системе.
Такие компании имеют обычно лицензии Electronic Money Institution (EMI). Не работают с наличными и ведут дистанционную работу с клиентами.
Платежная система не может существовать без банков – корреспондентов, через которые проводятся расчеты в пользу клиентов. Крупные платежные системы обзаводятся банковскими лицензиями. Например, Revolut подал заявку на банковскую лицензию в США.
Большинство платежных систем зарегистрировано в Великобритании и Литве.
Стандартно европейские платежные системы работают с евро, реже с долларом США, британским фунтом и другими валютами.
Платежи могу идти через SEPA, SWIFT и TARGET2.
Обычно европейские платежные системы присваивают клиенту номер счета в формате IBAN.
Реквизиты счета клиента в платежной системе могут быть прямыми, где получатель – клиент. Или непрямыми, где получатель – платежная система, а данные клиента указываются в назначении платежа. Возможные еще более непрямые детали счета, где нужно указывать кроме банка, еще банк бенефициара.
Некоторые платежные системы выпускают платежные карты.
Часто платежные институты предлагают своим клиентам и процессинг кредитных карт.
Возможно и обслуживание высоко рискованных клиентов.
Платежная система может не возражать, если клиент работает с электронным валютами и криптовалютами.
Вклады в европейских платежных системах не застрахованы на 100 000 евро, как в банках.
Для открытия счета нет необходимости встречаться с сотрудником платежной компании, можно провести верификацию через мобильное приложение. Документы в оригиналы слать не нужно, достаточно сканированных копий.
Требования постоянно растут, при рассмотрении документов на открытие счета могут запросить и последний финансовый отчет, и подтверждение присутствия в стране регистрации клиента.
Есть вероятность открытия счета на классический офшор, типа Панамы или Сейшел.
Наша компания Записки об Офшорах может помочь сделать выбор платежной системы и подать документы на открытие.
В процессе открытия счетов в платежных системах нам отказали:
— Revolut
— TransferWise
— Sogexia
Не проверены еще https://www.tide.co, https://bilderlings.com, https://n26.com/ и https://vialet.eu
ADMIN, TransferWise все ок работает. Мы сделали на Чешскую компанию. все ок .
Revolut — они разве открывают на евро страны?
https://www.sogexia.com/en/ — хм. изучу — спасибо )))
https://vialet.eu — тоже на стадии регистрации =)
дата 21.03.19
По моему Revolut в первую очередь и работает с ЕС компаниями. Но и бенефициар должен иметь ЕС резиденцию. Клиенты проживающие в Болгарии и Польше без проблем открыли в Revolut счета.
https://www.sogexia.com/en/ — запросили все документы перевести на англ язык. Ну их в (_._) ….. Вбудущем возможно да. но верификация чувствую будет не простой =)
Без английской версии документов, не думаю, что особо можно податься в разные банки и платежки, кроме как в приделах страны регистрации.
Revolut — касаемо него… эм.. повторю регистрацию, но мне выдавало что резиденты ЮК и ИР могут зарегать….перепроверим)
по — https://n26.com/
вот:
Great you’ve heard of us
N26 isn’t available yet in Czech Republic , а также Украины нет еще
Enter your email address and be the first to know if we’re available
==========
УВЫ!!! (((((
Вы же не на украинскую компанию регистрируете.
https://web.tide.co — при регистрации указывается ТОЛЬКО +44 ЮК номер… другие не вписываются. Не стал регать пока что….
Виртуальный номер, в Великобритании, стоит 2 USD в месяц у https://zadarma.com/ru/
Чешская компания, чешский банк. Доки Чехии. =) Само собой. какая Украина? 🙂
Касаемо доков и перевода. 90% всех (ЭПС, ФИ и т.д) что известны мне и Вам — все открыли без всяких переводов… 😉
Приветсвую!
Подскажите в каком банке или платежной институции Чехии, удалось открыть счет для Чешской компании?
Добрый день. Мы открывали только на британские компании. По чешской ничего не могу сказать.
Добрый день! Подскажите платежную систему под криптообмен: Фиат-крипта и обратно. Интересует что то на подобие Simplex но с более адекватным процентом для работы, у них берут 5% с каждого перевода и + вступительный взнос. Компания оформлена в Эстонии, есть все лицензий. Заранее благодарен.
Добрый день. С криптой работает https://www.epayments.com, https://bilderlings.com и https://www.mistertango.com/en/. Можете попробовать выторговать особые условия.
Добрый день! В https://bilderlings.com сказали что не работают с криптой.
Спасибо, буду знать.
а что хорошего можно услышать о https://my.sogexia.com/ и https://vialet.eu — в смысле — сложная ли верификация под бизнес аккаунт? какие они присваивают IBAN: индивидуальные или агрегированные?
Не подскажу. Мне и там, и там отказали в открытии счета.
Всем здравствуйте.
Подскажите пожалуйста, какие сервисы с мультивалютным процессингом, без проблем работают с Канадским LP? Ну и конечно не высокие тарифа на переводы.
Фин.потоки следующие :1) СНГ> Канадское LP (здесь будет выбранный сервис) рубль>евро. 2) EU> КанадскоеLP, евро>евро. 3) Канадское LP > EU+балкансике страны. евро>евро.
Заранее спасибо.
Канада это белая юрисдикция, это не Белиз. Пробуйте все платежные сервисы. Не факт что все согласятся работать с ваши бизнесом. Там где откроете, то сможете их комбинировать.
Еще рекомендуют литовские платежные системы Trustcom, Valyz и Globalnetint.
Скажите пожалуйста, IBAN счет для украинской компании в гривне реально открыть? кто то сталкивался?
Еще платежные системы из Литвы:
http://www.wittix.com
http://www.ibsettle.com
http://www.genome.eu
http://www.verifo.com
http://www.pervesk.lt
http://www.globalnetint.com — готовы сотрудничать с криптой. Есть SWIFT (в разных случаях бывает от их имени или от имени компании)
IBSettle отказал открыть для компании. Кого посоветуете для легальной старой компании из Казахстана?
Можем помочь в PayDo.
SWIFT есть.
Добрый день, подскажите, в bilderlings есть у кого то успешный опыт регистрации. Интересует подключение к их процессингу
Добрый день. К сожалению не обладаю не положительной, не отрицательной информацией.
Подскажите, какие ещё европейские компании занимаются процессингом платежей?
Еще платежные системы:
https://fasfinance.com
https://paystree.com
https://paysend.com/ru
https://trustcomfinancial.com/business-account/ — работают и через SWIFT.
Кипрская платежная система — https://www.isignthis.com/sepainstant