Платежные системы

Платежная система, это компания, занимающаяся денежными переводами в банковской системе.

Такие компании имеют обычно лицензии Electronic Money Institution (EMI). Не работают с наличными и ведут дистанционную работу с клиентами.

Платежная система не может существовать без банков – корреспондентов, через которые проводятся расчеты в пользу клиентов. Крупные платежные системы обзаводятся банковскими лицензиями. Например, Revolut подал заявку на банковскую лицензию в США.

Большинство платежных систем зарегистрировано в Великобритании и Литве.

Стандартно европейские платежные системы работают с евро, реже с долларом США, британским фунтом и другими валютами.

PaySera

Платежи могу идти через SEPA, SWIFT и TARGET2.

Обычно европейские платежные системы присваивают клиенту номер счета в формате IBAN.

Реквизиты счета клиента в платежной системе могут быть прямыми, где получатель – клиент. Или непрямыми, где получатель – платежная система, а данные клиента указываются в назначении платежа. Возможные еще более непрямые детали счета, где нужно указывать кроме банка, еще банк бенефициара.

Некоторые платежные системы выпускают платежные карты.

Часто платежные институты предлагают своим клиентам и процессинг кредитных карт.

Возможно и обслуживание высоко рискованных клиентов.

Платежная система может не возражать, если клиент работает с электронным валютами и криптовалютами.

Вклады в европейских платежных системах не застрахованы на 100 000 евро, как в банках.

Для открытия счета нет необходимости встречаться с сотрудником платежной компании, можно провести верификацию через мобильное приложение. Документы в оригиналы слать не нужно, достаточно сканированных копий.

Требования постоянно растут, при рассмотрении документов на открытие счета могут запросить и последний финансовый отчет, и подтверждение присутствия в стране регистрации клиента.
Есть вероятность открытия счета на классический офшор, типа Панамы или Сейшел.

Наша компания Записки об Офшорах может помочь сделать выбор платежной системы и подать документы на открытие.

Комментарии (60 ) на "Платежные системы"

  1. В процессе открытия счетов в платежных системах нам отказали:
    — Revolut
    — TransferWise
    — Sogexia

  2. VEKTOR:

    ADMIN, TransferWise все ок работает. Мы сделали на Чешскую компанию. все ок .
    Revolut — они разве открывают на евро страны?
    https://www.sogexia.com/en/ — хм. изучу — спасибо )))
    https://vialet.eu — тоже на стадии регистрации =)
    дата 21.03.19

    • По моему Revolut в первую очередь и работает с ЕС компаниями. Но и бенефициар должен иметь ЕС резиденцию. Клиенты проживающие в Болгарии и Польше без проблем открыли в Revolut счета.

  3. VEKTOR:

    https://www.sogexia.com/en/ — запросили все документы перевести на англ язык. Ну их в (_._) ….. Вбудущем возможно да. но верификация чувствую будет не простой =)

    • Без английской версии документов, не думаю, что особо можно податься в разные банки и платежки, кроме как в приделах страны регистрации.

  4. VEKTOR:

    Revolut — касаемо него… эм.. повторю регистрацию, но мне выдавало что резиденты ЮК и ИР могут зарегать….перепроверим)

  5. VEKTOR:

    по — https://n26.com/
    вот:
    Great you’ve heard of us
    N26 isn’t available yet in Czech Republic , а также Украины нет еще

    Enter your email address and be the first to know if we’re available

    ==========
    УВЫ!!! (((((

  6. VEKTOR:

    https://web.tide.co — при регистрации указывается ТОЛЬКО +44 ЮК номер… другие не вписываются. Не стал регать пока что….

  7. Виртуальный номер, в Великобритании, стоит 2 USD в месяц у https://zadarma.com/ru/

  8. VEKTOR:

    Чешская компания, чешский банк. Доки Чехии. =) Само собой. какая Украина? 🙂
    Касаемо доков и перевода. 90% всех (ЭПС, ФИ и т.д) что известны мне и Вам — все открыли без всяких переводов… 😉

    • NAME:

      Приветсвую!
      Подскажите в каком банке или платежной институции Чехии, удалось открыть счет для Чешской компании?

      • Добрый день. Мы открывали только на британские компании. По чешской ничего не могу сказать.

  9. Saderdin:

    Добрый день! Подскажите платежную систему под криптообмен: Фиат-крипта и обратно. Интересует что то на подобие Simplex но с более адекватным процентом для работы, у них берут 5% с каждого перевода и + вступительный взнос. Компания оформлена в Эстонии, есть все лицензий. Заранее благодарен.

  10. Saderdin:

    Добрый день! В https://bilderlings.com сказали что не работают с криптой.

  11. Спасибо, буду знать.

  12. Mike:

    а что хорошего можно услышать о https://my.sogexia.com/ и https://vialet.eu — в смысле — сложная ли верификация под бизнес аккаунт? какие они присваивают IBAN: индивидуальные или агрегированные?

  13. Nic:

    Всем здравствуйте.
    Подскажите пожалуйста, какие сервисы с мультивалютным процессингом, без проблем работают с Канадским LP? Ну и конечно не высокие тарифа на переводы.
    Фин.потоки следующие :1) СНГ> Канадское LP (здесь будет выбранный сервис) рубль>евро. 2) EU> КанадскоеLP, евро>евро. 3) Канадское LP > EU+балкансике страны. евро>евро.
    Заранее спасибо.

    • Канада это белая юрисдикция, это не Белиз. Пробуйте все платежные сервисы. Не факт что все согласятся работать с ваши бизнесом. Там где откроете, то сможете их комбинировать.

  14. Еще рекомендуют литовские платежные системы Trustcom, Valyz и Globalnetint.

  15. Доминика Анисимова:

    Скажите пожалуйста, IBAN счет для украинской компании в гривне реально открыть? кто то сталкивался?

  16. Еще платежные системы из Литвы:

    http://www.wittix.com
    http://www.ibsettle.com
    http://www.genome.eu
    http://www.verifo.com
    http://www.pervesk.lt
    http://www.globalnetint.com — готовы сотрудничать с криптой. Есть SWIFT (в разных случаях бывает от их имени или от имени компании)

  17. Евгений:

    Добрый день, подскажите, в bilderlings есть у кого то успешный опыт регистрации. Интересует подключение к их процессингу

    • Добрый день. К сожалению не обладаю не положительной, не отрицательной информацией.

      • Евгений:

        Подскажите, какие ещё европейские компании занимаются процессингом платежей?

  18. Кипрская платежная система — https://www.isignthis.com/sepainstant

Отправить комментарий