КРФК недавно оштрафовала Baltic International Bank больше, чем на миллион евро

9 марта стало для Baltic International Bank неблагоприятным днем. Именно тогда советом КФРК (комиссия рынка финансов и капитала) было принято решение о применении к банковскому учреждению и его главе Илоне Гульчак штрафных санкций. После этого Baltic International Bank получил штраф 1,1 млн евро, а госпожа Гульчак - всего 25000 евро.

После проверки КФРК сделала вывод, что это финансовое учреждение неоднократно нарушало законы и правила о детальном изучении каждого клиента. Кроме того, Baltic International Bank принимал участие в таких сделках, которые подвергали его репутацию серьезному риску.

Представители комиссии сообщили, что этот банк проводил не очень правильную финансовую политику. Он не обращал внимание на сложные и взаимосвязанные сделки своих клиентов. Имеет значение и то, что схема с маржинальной торговлей валютой не была раскрыта вовремя.

Baltic International Bank ориентирован на заграничные рынки, которые тоже подвергались большим рискам закона невыполнения о предотвращении отмывания финансовых средств. Комиссия подытожила, что для Baltic International Bank крайне важно наладить работу системы внутреннего контроля.

Глава финансового учреждения Илона Гульчак больше 10 лет (с 2003 по 2015 г) рассматривала вопросы о предотвращении легализации незаконных денег, а также о финансирование терроризма. Это помешало председателю правления выполнить свою работу на должном уровне. Илона Гульчак не предпринимала действий вовремя, которые могли бы предотвратить участие Baltic International Bank в сомнительных сделках. Таким способом глава кредитного учреждения подвергала его высоким репутационным рискам.

При принятии решения о штрафных санкциях КФРК учла факт, что банк в настоящее время точно выполняет требования органов контроля и готов максимально улучшить свою систему контроля (внутреннего). Этот факт стал причиной для штрафа свыше миллиона евро, а не максимально возможной суммы. Существует закон, который позволяет Комиссии за такие нарушения выписывать штраф, составляющий 10 процентов от суммы нетто-доходов кредитного учреждения за предыдущий год финансовый.

Во время принятия решения о штрафных санкциях для председателя правления Baltic International Bank Комиссией был учтен факт о признании Илоной Гульченко несовершенства системы внутреннего контроля. Глава банка сказала, что готова трудиться над улучшением системы. Она хочет заняться обучением своих сотрудников, чтобы минимизировать осуществление сомнительных сделок в будущем.

Законом о кредитных учреждениях указано, что КФРК имеет право применять к физическим особам штраф, размер которого будет составлять 50-100 процентов от суммы доходов за предыдущий финансовый год. Важный факт: Комиссия может уменьшить размер штрафа при условии, что участник рынка самостоятельно займется устранением последствий нарушений до выявления КРФК факта нарушений. По этой причине к госпоже Гульчак был применен штраф в 25 тысяч евро, который не является максимальным.

Имеет значение то, что учреждение Baltic International Bank обязано дать оценку системе внутреннего контроля и всеми возможными способами улучшить ее. Понятно, что для оценки системы должна быть приглашена компания, занимающаяся такими вопросами. Специалисты должны осуществить ревизию клиентской базы Baltic International Bank. Только после этого будет принято решение о завершении сотрудничества с клиентами, которые своими сделками подвергали учреждение большим репутационным рискам или же рискам незаконной легализации финансовых средств.

В течение месяца банк может оспорить это решение в Административном суде либо в самой КРФК. Baltic International Bank за предыдущий год получил прибыль, которая составила 867700 евро. Валерий Белоконь, а также Вилорий Белоконь считаются крупнейшими совладельцами этого кредитного учреждения. Согласно данным Ассоциации коммерческих банков Латвии в предыдущем году Baltic International Bank занял 12 место по размерам активов.

Штрафные санкции КРФК были применены к PrivatBank прошлой осенью за несоблюдение требований закона. В 2016 году Комиссия смогла аннулировать лицензию учреждения, которое называется Trasta komercbank.

Отправить комментарий

Другие статьи рубрики "Офшорные новости"